A entidade Statement representa uma visão sobre todos os lançamentos financeiros realizados durante o ciclo de vida do empréstimo, desde o dia do desembolso do valor emprestado até a quitação completa mesmo. Os lançamentos são agrupados de acordo com os dias e com o Type de cada um deles.
Objeto
{
"loanId": "jpvtsa569gqtappsp78t2qnaw",
"loanCreationDate": "2019-12-05T20:32:44",
"creditAmount": 2000.0,
"interestRate": 3.99,
"retentionRate": 1.95,
"daysSinceDisbursement": 8,
"balance": {
"principal": 2000.0,
"fee": 20.00,
"additionalTax": 7.60,
"repayments": -2666.0,
"dailyTax": 0.70,
"interest": 21.92
},
"dailyStatements": {
"items": [
{
"day": 0,
"date": "2019-12-06T00:00:00",
"initialDebtAmount": 0.0,
"finalDebtAmount": 2027.60,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 0.0,
"debtAmountAfterEntry": 2000.0,
"type": "Principal",
"description": "Desembolso",
"amount": 2000.0
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2000.0,
"debtAmountAfterEntry": 2020.00,
"type": "Fee",
"description": "Tarifa de contratação (TAC)",
"amount": 20.00
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2020.00,
"debtAmountAfterEntry": 2027.60,
"type": "AdditionalTax",
"description": "IOF de Contratação",
"amount": 7.60
}
]
},
{
"day": 1,
"date": "2019-12-07T00:00:00",
"initialDebtAmount": 2027.60,
"finalDebtAmount": 1930.33,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 2027.60,
"debtAmountAfterEntry": 2027.68,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.08
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2027.68,
"debtAmountAfterEntry": 2030.33,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.65
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2030.33,
"debtAmountAfterEntry": 1930.33,
"type": "Repayment",
"description": "Parcela de quitação do empréstimo",
"amount": -100.0,
"repaymentEntries": [
{
"repaymentMethod": "Manual",
"amount": -100.0
}
]
}
]
},
{
"day": 2,
"date": "2019-12-08T00:00:00",
"initialDebtAmount": 1930.33,
"finalDebtAmount": 2132.93,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 1930.33,
"debtAmountAfterEntry": 1930.41,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.08
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 1930.41,
"debtAmountAfterEntry": 1932.93,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.52
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 1932.93,
"debtAmountAfterEntry": 2132.93,
"type": "Repayment",
"description": "Parcela de quitação do empréstimo",
"amount": 200.0,
"repaymentEntries": [
{
"repaymentMethod": "Manual",
"amount": 200.0
}
]
}
]
},
{
"day": 3,
"date": "2019-12-09T00:00:00",
"initialDebtAmount": 2132.93,
"finalDebtAmount": 2135.80,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 2132.93,
"debtAmountAfterEntry": 2133.02,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.09
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2133.02,
"debtAmountAfterEntry": 2135.80,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.78
}
]
},
{
"day": 4,
"date": "2019-12-10T00:00:00",
"initialDebtAmount": 2135.80,
"finalDebtAmount": 2138.67,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 2135.80,
"debtAmountAfterEntry": 2135.89,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.09
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2135.89,
"debtAmountAfterEntry": 2138.67,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.79
}
]
},
{
"day": 5,
"date": "2019-12-11T00:00:00",
"initialDebtAmount": 2138.67,
"finalDebtAmount": 2141.55,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 2138.67,
"debtAmountAfterEntry": 2138.76,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.09
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2138.76,
"debtAmountAfterEntry": 2141.55,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.79
}
]
},
{
"day": 6,
"date": "2019-12-12T00:00:00",
"initialDebtAmount": 2141.55,
"finalDebtAmount": 2144.43,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 2141.55,
"debtAmountAfterEntry": 2141.64,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.09
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2141.64,
"debtAmountAfterEntry": 2144.43,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.79
}
]
},
{
"day": 7,
"date": "2019-12-13T00:00:00",
"initialDebtAmount": 2144.43,
"finalDebtAmount": 2147.32,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 2144.43,
"debtAmountAfterEntry": 2144.52,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.09
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2144.52,
"debtAmountAfterEntry": 2147.32,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.80
}
]
},
{
"day": 8,
"date": "2019-12-14T00:00:00",
"initialDebtAmount": 2147.32,
"finalDebtAmount": -615.79,
"entries": [
{
"debtAmountBeforeEntry": 2147.32,
"debtAmountAfterEntry": 2147.41,
"type": "DailyTax",
"description": "IOF diário",
"amount": 0.09
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2147.41,
"debtAmountAfterEntry": 2150.21,
"type": "Interest",
"description": "Juros diário",
"amount": 2.80
},
{
"debtAmountBeforeEntry": 2150.21,
"debtAmountAfterEntry": -515.79,
"type": "Repayment",
"description": "Parcela de quitação do empréstimo",
"amount": -2866.0,
"repaymentEntries": [
{
"repaymentMethod": "Boleto",
"amount": -2766.0
},
{
"repaymentMethod": "Pix",
"amount": -100.0
}
]
}
]
}
],
"paging": {
"totalItems": 9,
"currentPage": 1,
"pageSize": 10,
"pageCount": 1
}
}
}
Campos do Objeto
day | Contador do número de dias do empréstimo |
date | Data de realização dos lançamentos |
initialDebtAmount | Saldo inicial do dia - antes dos lançamentos |
finalDebtAmount | Saldo final do dia - depois dos lançamentos |
entries.debtAmountBeforeEntry | Saldo antes do lançamento |
entries.debtAmountAfterEntry | Saldo depois do lançamento |
entries.type | Tipo do lançamento |
entries.description | Descrição do tipo de lançamento |
entries.amount | Valor do lançamento |
loanId | Identificador único do empréstimo |
loanCreationDate | Data de criação do Loan |
creditAmount | Valor contratado do empréstimo |
interestRate | Taxa de juros do empréstimo |
retentionRate | Percentual de retenção do empréstimo |
daysSinceDisbursement | Número de dias desde o desembolso do empréstimo |
balance.principal | Valor total realizado do tipo Principal durante o empréstimo |
balance.fee | Valor total realizado do tipo Fee durante o empréstimo |
balance.additionalTax | Valor total realizado do tipo AdditionalTax durante o empréstimo |
balance.dailyTax | Valor total realizado do tipo DailyTax durante o empréstimo |
balance.repayment | Valor total realizado do tipo Repayment durante o empréstimo |
balance.interest | Valor total realizado do tipo Interest durante o empréstimo |
dailyStatements | Objeto que descreve as entradas e saídas ao longo de um dia de operação do empréstimo |
Tipos de Lançamentos
| Tipo | Descrição | Periodicidade de Cobrança |
|---|---|---|
Principal | Crédito concedido | Apenas no dia do desembolso do empréstimo |
Fee | Tarifa de contratação (TAC) | Apenas no dia do desembolso do empréstimo |
AdditionalTax | Adicional de IOF | Apenas no dia do desembolso do empréstimo |
Interest | Juros diário | Diário, a partir do dia do desembolso |
DailyTax | IOF diário | Diário, a partir do dia do desembolso |
Repayment | Quitação de parcela do empréstimo | De acordo com a janela de pagamentos da adquirência |
Tipos de Reembolsos
| Tipo | Descrição |
|---|---|
TransactionSplit | Realizados através do motor de retenção sobre transações |
BalanceRetention | Realizados através do motor de retenção sobre o saldo da adquirência |
Boleto | Pagamento feito através de boleto bancário |
Manual | Ajustes financeiros operacionais |
Pix | Pagamento feito através de pagamento instantâneo |